Расторжение договора лизинга по инициативе лизингодателя
Dent-repair.ru

Автомобильный портал

Расторжение договора лизинга по инициативе лизингодателя

Энциклопедия решений. Прекращение договора лизинга

Прекращение договора лизинга

Прекращение договора лизинга возможно на основании общих норм ГК РФ об аренде.

Кроме того в соответствии с п. 2 ст. 13 Федерального закона от 29.10.1998 N 164-ФЗ “О финансовой аренде (лизинге)” (далее – Закон о лизинге) лизингодатель вправе потребовать досрочного расторжения договора лизинга и возврата в разумный срок лизингополучателем имущества в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, Законом о лизинге и договором лизинга.

Так в договоре лизинга могут быть оговорены обстоятельства, которые стороны считают бесспорным и очевидным нарушением обязательств и которые ведут к прекращению действия договора лизинга и изъятию предмета лизинга (п. 6 ст. 15 Закона о лизинге). Речь идет об одностороннем отказе от исполнения договора во внесудебном порядке.

Если возможность отказа от договора допускается законом или соглашением сторон, такой отказ автоматически означает расторжение договора и, по общему правилу, прекращение обязательств сторон по нему (п. 2 ст. 450.1, п. 2 ст. 453 ГК РФ в редакции Федерального закона от 08.03.2015 N 42-ФЗ (далее – Закон N 42-ФЗ), вступившего в силу с 01.06.2015).

Наличие у лизингодателя права на односторонний отказ от исполнения договора в порядке п. 2 ст. 310, ст. 450.1 ГК РФ (в редакции Закона N 42-ФЗ) может быть и не связано с какими-либо нарушениями условий договора лизингополучателем либо может обусловливаться нарушением, которое закон не указывает в качестве основания для расторжения договора аренды или одностороннего отказа от него по инициативе лизингодателя. Сказанное подтверждается и судебной практикой (п.п. 25, 27 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 11.01.2002 N 66, постановления Президиума ВАС РФ от 16.02.2010 N 13057/09, от 09.09.2008 N 5782/08).

Гражданское законодательство не содержит специальных правил, определяющих момент прекращения договора лизинга в случае одностороннего отказа от его исполнения. Следовательно, в этом случае применяется общее правило, согласно которому , если иное не предусмотрено ГК РФ, другими законами, иными правовыми актами или договором, договор прекращается с момента получения уведомления об отказе от договора (исполнения договора) стороной, которой было направлено такое уведомление (п. 1 ст. 450.1 ГК РФ).

При этом в контексте правил ст. 165.1 ГК РФ моментом получения уведомления об отказе от договора следует считать момент, когда такое уведомление доставлено адресату или когда оно считается доставленным ему. По общему правилу уведомление считается доставленным и в тех случаях, когда оно поступило адресату, но не было ему вручено или он не ознакомился с ним по зависящим от адресата обстоятельствам (см. п. 13 постановления Пленума ВС РФ от 22.11.2016 N 54).

Следовательно, в случае одностороннего отказа от исполнения договора лизинга этот договор по общему правилу должен признаваться прекращенным с момента, когда другая сторона получила или должна была получить уведомление о таком отказе. Договором лизинга может быть предусмотрен иной момент прекращения договора при одностороннем отказе от него.

Договор лизинга прекращается также при надлежащем его исполнении обеими сторонами (ст. 408 ГК РФ), в связи с окончанием срока действия договора, если такое основание его прекращения предусмотрено самим договором (п. 3 ст. 425 ГК РФ), новацией (ст. 414 ГК РФ), в случае ликвидации организации лизингополучателя (ст. 419 ГК РФ) и в других случаях, предусмотренных гражданским законодательством РФ.

При прекращении договора лизинга лизингополучатель обязан вернуть лизингодателю предмет лизинга в состоянии, в котором он его получил, с учетом нормального износа или износа, обусловленного договором лизинга (п. 4 ст. 17 Закона о лизинге). В случае, если за несвоевременный возврат предмета лизинга лизингодателю предусмотрена неустойка, убытки могут быть взысканы с лизингополучателя в полной сумме сверх неустойки, если иное не предусмотрено договором лизинга (п. 6 ст. 17 Закона о лизинге).

При расторжении договора лизинга, предусматривающего выкуп лизингового имущества, стороны определяют сальдо встречных обязательств по договору, то есть, соотносят суммы, причитающиеся лизингодателю (стоимость приобретения предмета лизинга, расходы по доставке, ремонту и передаче этого имущества лизингополучателю, размер подлежащих уплате лизинговых платежей за вычетом упомянутых стоимости и расходов, убытки лизингодателя, причиненные расторжением договора, санкции за его расторжение) с лизинговыми платежами (за исключением авансового), внесенными лизингополучателем, а также стоимостью возвращенного лизингодателю предмета лизинга. Разница, образовавшаяся в пользу одной из сторон, взыскивается с другой стороны (п.п. 3 – 4 постановления Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 N 17).

Вместе с тем стороны договора лизинга своим соглашением могут урегулировать сальдо встречных обязательств в связи с прекращением лизинга иначе, чем это предусмотрено разъяснениями, содержащимися в п.п. 3 – 3.6 Постановления N 17, так как эти разъяснения не являются императивными нормами и не исключают для сторон возможности определить последствия прекращения договора по своему усмотрению (см. определение СК по экономическим спорам ВС РФ от 04.08.2015 N 310-ЭС15-4563).

В любом случае правовые последствия расторжения договора лизинга необходимо определять с учетом принципа встречных предоставлений по договору (применяемого, если стороны своим соглашением не установят иного): то, что одна из сторон получила от другой стороны во исполнение договора, должно быть эквивалентно тому, что она этой стороне предоставила (п. 4 постановления Пленума ВАС РФ от 06.06.2014 N 35). Это соответствует общему для всех видов гражданско-правовых договоров правилу, согласно которому, если иное не предусмотрено законом или договором либо не вытекает из существа обязательства, сторона договора, которая получила от другой стороны исполнение обязательства по договору, но не исполнила свое обязательство либо предоставила другой стороне неравноценное исполнение, при расторжении договора должна вернуть полученное (в размере, превышающем предоставленное ею другой стороне) как неосновательное обогащение (п. 4 ст. 453 ГК РФ в редакции Закона N 42-ФЗ).

Поэтому лизинговые платежи, внесенные авансом за период, когда лизингополучатель уже не имел прав владения и пользования имуществом в связи с его возвратом лизингодателю при расторжении договора, могут быть истребованы с лизингодателя (постановление ФАС Московского округа от 19.07.2013 N Ф05-11191/12, определением ВАС РФ от 08.08.2013 N ВАС-10551/13 в передаче дела в Президиум ВАС РФ для пересмотра в порядке надзора отказано).

Порядок расторжения договора лизинга по инициативам лизингодателя или лизингополучателя

В статье разберем порядок расторжения договора лизинга в одностороннем порядке, по инициативе лизингодателя или лизингополучателя.

Особенности расторжения договора лизинга

Согласно законодательству, действующему в нашей стране, лизинг — одна из типов аренды. Правоотношения такого рода регулируются ГК РФ. Получается, что к договору лизинга могут быть применены все общие правила расторжения соглашений.

Итак, при лизинге договор может быть расторгнут в любой момент. Это может быть сделано по взаимной договоренности сторон, а также в судебном порядке. Рассмотрим каждую ситуацию подробнее.

Существует общее правило: отказаться от исполнения обязательств в одностороннем порядке и единолично изменить условия договора нельзя. При этом договор может быть расторгнут только в той форме, в которой он заключался, то есть в письменной.

При расторжении договорных отношений (если на это имеется согласие обеих сторон) заключается соответствующее соглашение.

Установленного образца такого документа нет, поэтому его можно составить в свободной форме, указав следующую информацию:

  1. Реквизиты договора, который принято расторгнуть.
  2. Данные каждой из сторон.
  3. Пункт об отсутствии у сторон взаимных претензий.

Дополнительно можно зафиксировать процедуру возврата имущества и средств, которые являлись оплатой за это имущество.

Но договор может быть расторгнут по решению судебных органов (обращается одна из сторон) в таких ситуациях:

  1. Арендатор использует имущество так, что его состояние ухудшается.
  2. Имущество используется арендатором в нарушение условий договора.
  3. Плата за пользование имуществом не вносилась более, чем 2 раза подряд.
  4. В оговоренные сроки не производится кап. ремонт имущества.

Кроме того, действует норма, согласно которой лизингодатель может потребовать не только расторгнуть соглашение раньше срока, но и вернуть имущество в соответствии с пунктами, зафиксированными в самом договоре. Как видим, причин для отказа в услугах лизинга может быть довольно много.

Расторжение договора лизинга по инициативе лизингодателя

У лизингодателя есть возможность осуществить расторжение договора единолично, но это должно быть выполнено грамотно и в соответствии с требованиями законодательства.

Основания могут быть следующими:

  1. Нецелевое применение имущества, полученного в аренду.
  2. Лизингополучатель использует имущество, нарушая условия соглашения.
  3. Платежи вносились несвоевременно.
  4. Лизингополучатель не устранял технические неисправности имущества (если данный пункт был предусмотрен договором).

А также лизингодатель может инициировать расторжение договора, если получатель передал имущество в субаренду и не уведомил об этом.

Расторжение договора лизинга по инициативе лизингополучателя

Невзирая на то, что прекращение такого соглашения кажется простой процедурой, нужно тщательно изучить все ее нюансы.

В соответствии с ГК РФ, в список оснований включены:

  1. Имущество не было передано получателю в зафиксированный условиями сделки период.
  2. Лизингодатель не ремонтировал имущество (если обязан был это делать).
  3. Имущество стало невозможно использовать по обстоятельствам, которые от лизингополучателя не зависят.
  4. Договор составлен так, что использовать имущество невозможно.
  5. Лизингополучатель выявил брак, о котором не упоминалось до момента подписания документов.

Важно! Договор можно расторгнуть и в случае, когда лизингодатель существенно нарушил какое-то из условий соглашения.

Расторжение договора лизинга в одностороннем порядке

ГК РФ предусмотрено такое понятие, как отказ от исполнения договора. На основании этого одна сторона может отказаться от договора, если направит второй стороне уведомление о своем решении.

Действие договора прекращается с момента, как вы получите уведомление об этом. Чаще всего лизингодатели прописывают такие пункты. А также нередко делается оговорка, что договор расторгается с момента отправки уведомления. Это связано с тем, что доказать факт получения уведомления не всегда является возможным.

Как расторгнуть договор лизинга

Прежде чем обратиться в суд, потенциальному истцу нужно направить претензию в письменной форме, в ней описать свои требования и дать срок для устранения нарушений.

Такая претензия обычно составляется в свободной форме. Однако, в ней нужно обязательно указать:

  1. Информацию о каждой из сторон договора.
  2. Номер и дату заключения соглашения.
  3. Суть нарушений, которые допустил получатель.
  4. Срок, в течение которого предлагается устранить нарушения.
  5. Предупреждение о расторжении через судебную инстанцию.
  6. Подпись и печать отправителя.

Претензию лучше выполнить в двух экземплярах, чтобы один остался у отправителя. Вручить письмо можно лично или отправив бумагу заказным письмом.

Что касается вопроса, как расторгнуть договор лизинга по инициативе лизингополучателя, то внесудебный порядок, конечно, выгоднее. Тогда вам не придется тратить деньги и время на разбирательства в суде.

Судебная практика

В сфере лизинговых отношений возникает много спорных ситуаций, в том числе те, что выходят за рамки правового регулирования. Самыми распространенными вопросами является наличие задолженности и возможность признать договор недействительным. Рассмотрим несколько примеров из реальной практики:

Компания Д.(лизингодатель) заключила с компанией А. договор лизинга, в котором был прописан пункт о возможности лизингополучателя отказаться от договора в одностороннем порядке. Было оговорено, что получатель имеет право отказа, если не получит имущество в течение конкретного срока.

Часть платежа получателем была переведена на счет лизингодателя, а имущество предоставлено не было. На этом основании А. уведомил Д. об отказе от договора, направив уведомление. Посчитав договор прекращенным, было предъявлено требование о возврате внесенного аванса.

После полного анализа условий договора, суд вынес решение отказать истцу. Основание: перечислен был не весь аванс, а только его часть, что позволяет лизингодателю перенести дату передачи имущества. А значит, на момент отправки уведомления этот срок не истек. Оснований для того, чтобы расторгнуть соглашение в одностороннем порядке, нет.

Есть и другой пример.

Компания Б. (лизингодатель) заключила с компанией У. лизинговый договор, в соответствии с которым обязывалась передать имущество получателю в пользование на определенное время.

Читать еще:  Как заполняется договор купли продажи авто?

Как только товар был получен от продавца, Б. отказалась от передачи имущества. В связи с этим компанией У. было направлено письмо с предложением прекратить действие соглашения. Поскольку письмо было проигнорировано, последовало обращение с исковым заявлением в суд.

Судебной инстанцией было вынесено следующее решение: лизингодатель не исполнил свои обязательства и не передал имущество в разумный срок, а значит, лизингополучатель получил право расторгнуть договор. Каждое требование истца было полностью удовлетворено.

Юридические последствия расторжения договора

После состоявшегося расторжения соглашения, лизингополучателю нужно осуществить возврат предмета лизинга, причем в том состоянии, в котором вы его получили, учитывая износ. Если это не было сделано либо сделано несвоевременно, то лизингодатель может потребовать оплату за весь период просрочки. А также с лизингополучателя могут быть взысканы убытки и неустойка (если это было предусмотрено условиями договора).

Если изменился собственник предмета лизинга, это не меняет условий договора и не приводит к его расторжению.

Если же говорить о практике, то далеко не всегда предмет лизинга может быть изъят у получателя. Часто лизинговые компании не прибегают к демонтажу различного оборудования, так как такое мероприятие очень сложно реализовать.

Бывает и так, что лизинговым договором предусмотрен возврат имущества самим лизингополучателем. То есть получатель обязан доставить предмет лизинга по указанному адресу в конкретные сроки и осуществить передачу его по акту.

Интересна ситуация, когда договор лизинга уже расторгнут, и лизинговая компания изъяла имущество. Арбитражный Суд разъясняет, что в этом случае нужно сопоставить суммы, которую потратил лизингодатель, а также все платежи, совершенные получателем. Если сальдо будет в пользу лизингодателя, это признается его неосновательным обогащением.

Порядок расторжения договора лизинга

Один из удобных методов приобретения транспортного средства — заключение лизингового договора. Его расторжение возможно, но при соблюдении закона. Инициатором досрочного расторжения договора лизинга может стать как лизингодатель, так и лизингополучатель. Это может произойти и вследствие соглашения сторон или по окончанию выплат.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Основания для расторжения

Одним из явных преимуществ такого вида покупки автомобиля является то, что долгосрочное расторжение договора лизинга осуществляется по более упрощенной схеме, чем при оформлении кредита в банке.

Обычно в договоре перечисляются обстоятельства, которые могут повлечь за собой прекращение его действия. В ФЗ №164 ст.15 “О финансовой аренде” говорится о такой возможности для сторон при оформлении договора.

Согласно ст.17 того же законодательного акта, лизингополучатель обязан вернуть в указанный этим документом срок ТС в том состоянии, в котором он его и получал, при расторжении контракта. Если получатель нарушает данное условие, то он обязан выплатить неустойку в обозначенном по договору размере.

О том, как правильно оформить договор дарения автомобиля, можно узнать из этой статьи.

Второй правовой акт, который определяет отношения по такому типу договора, — это Гражданский кодекс РФ, а точнее параграф 6 главы 34 и общие положения об аренде. Ознакомившись с ними, можно сделать вывод, что стандартные правила о расторжении договора действуют и для данного типа документа.

Для того, чтобы расторгнуть такой документ, нужно соглашение с обеих сторон. В случае одностороннего отказа дело переходит в суд, где будет уже вынесено судебное решение по расторжению.

По законодательству также требуется, чтобы договор прекращал свое действие таким же образом, как и начинал действовать. Это означает, что потребуется оформить письменный документ, который бы подтверждал факт расторжения.

Прекращение действия договора может произойти в следующих случаях:

  • по инициативе одной из сторон;
  • при их соглашении;
  • по окончанию выплат.

О каждом из них и нюансах, которые следует при этом учитывать, мы поговорим подробнее ниже.

Кроме вышеприведенных ситуаций, такой документ прекращает свою действительность в случае, если сама компания, с которой гражданин его заключал, закрывается или меняется ее собственник.

Если договор расторгается по желанию получателя

Расторжение договора лизинга по инициативе лизингополучателя может наступить по нескольким причинам:

  • предмет лизинга не был предоставлен по каким-либо причинам в установленный срок;
  • компания не выполнила свои обязательства (автомобиль не был отремонтирован и т.д.);
  • у ТС появились технические повреждения или неполадки, не по вине получателя.

В наши дни такой документ составляется в свободной форме, поэтому лучше заранее предусмотреть все эти варианты и прописать, какие обязательства каждая из сторон несет в этом случае.

Арендатору нужно составить только акт приема-передачи и вернуть ТС компании для того, чтобы договор уже не был действителен.

Особым случаем остается утрата предмета лизинга по вине арендатора. К примеру, автомобиль был полностью разбит в результате ДТП и уже не подлежит восстановлению. Тогда получатель обязан внести все платежи по контракту в полной мере.

В договоре прописывается, что предполагаемый покупатель несет полную ответственность по закону за переданное ему ТС. Это означает, что ему следует обязательно оформить страховку на автомобиль. По ней возможно получить денежные средства. Если ремонт машины стоит больше той суммы, которая указывается в страховке, то ее остаток следует уплачивать лизингополучателю.

Если он прекращает действовать по инициативе лизингодателя

Сама компания имеет право тоже потребовать расторжение данного документа.

Причины тому могут быть разные:

  • арендатор не вносил платежи 2 раза подряд;
  • если он отдал автомобиль в сублизинг;
  • в случае внесения каких-либо изменений в конструкцию ТС без согласия владельца;
  • арендатор не выполнил предписаний, указанных в письменной форме компанией;
  • не был сделан кап. ремонт ТС;
  • арендатор использует ТС вне региона, в пределах которого он может это делать;
  • нарушение лизингополучателем страховых обязательств (если он не застраховал, как было указано в договоре, автомобиль).

Любые условия, которые были предписаны арендатору, как обязательные к исполнению, должны им выполняться. В ином случае, он будет нести ответственность, а компания будет иметь право взыскать с него неустойку.

По соглашению обеих сторон

В этом случае составляется специальное приложение к основному договору, где бы указывались положения, по которым было бы возможно осуществление такого действия.

Если одна из сторон не согласна с прекращением действия договора, то второй участник сделки должен подать исковое заявление по месту жительства в суд.

По окончанию выплат

По окончанию срока аренды, который прописывается в соответствующих пунктах договора, арендатор должен либо вернуть ТС компании, или выкупить его. Если он хочет получить автомобиль в полное свое владение, то ему нужно закончить внесение всех лизинговых платежей и задолженностей, если таковые имеются. Также он обязан оплатить выкупную стоимость ТС.

Образец договора аренды автомобиля с водителем можно посмотреть в этой статье.

В случае, если покупатель хочет приобрести ТС досрочно, то он может это сделать, по соглашению с компанией. В некоторых случаях это возможно только после определенного периода.

Компания сама определяет процедуру выкупа автомобиля. К примеру, его можно купить только выплатив не только все платежи, но и будущие суммы процентов. Допускается и вариант, когда арендатор получает машину без уплаты будущих процентов, а внесением какой-либо суммы вышей той, что предусмотрена за сам автомобиль.

Порядок расторжения

Если обе стороны пришли к обоюдному согласию по данному вопросу, то порядок расторжения будет иметь один алгоритм действий. В противном случае, дело переходит в суд, а значит и весь процесс пойдет иным путем.

При согласии участников сделки

Для этого обязательно выполнение всех требований, предусмотренных договором. Сам алгоритм действий включает следующие этапы:

  • обсуждение сторонами процедуры расторжения;
  • составление соответствующего документа в письменной форме и согласно действующему законодательству РФ;
  • оформление акта приема-передачи ТС.

Документ, который бы подтверждал факт расторжения договора, — это соглашение, составляемое в свободной форме, но с указанием таких важных сведений:

  • “шапка”;
  • дата составления;
  • номер договора лизинга;
  • обязательства сторон;
  • ссылка на пункт договора, по которому возможно совершение такого действия;
  • когда и в каких размерах будет выполнена процедура выплат и какой стороной;
  • подписи с расшифровками.

Эта бумага составляется в двух экземплярах для обоих участников сделки.

Через суд

Если произошло нарушение договора одной из сторон, то перед тем, как отправиться в суд, следует выполнить эти условия:

  • попытаться прийти к мирному соглашению путем составления письменного обращения к другой стороне с перечислением требований для решения проблемы;
  • оформить уведомление о расторжении договора.

При обращении в суд без их выполнения исковое заявление отклонят.

Пакет документов, подаваемый в суд, зависит от ситуации и обстоятельств, которые сопровождали данное дело. Обязательными к подаче будут сам договор лизинга, уведомление о прекращении его действия и т.д.

Уведомление также можно оформить в удобной для участников сделки форме, но в соответствии с законами РФ. В этом документе нужно указывать:

  • место и дата составления;
  • номер соглашения лизинга;
  • причина, по которой участник желает прекратить действие договора;
  • подпись и должность составителя.

Важная деталь: такой документ будет иметь юридическую силу, если он составлен бухгалтером или ген. директором. В некоторых случаях потребуется специальное письмо, которое бы подтверждало право на оформление такого уведомления.

Судебное разбирательство может занимать очень долгое время, в течение которого транспортное средство, находящееся весь этот период у одной из сторон, может прийти в непригодное для использования состояние. Поэтому, по гл.7 Арбитражного процессуального кодекса РФ, обеспечение иска может быть допущено на любой стадии судебного процесса.

Это означает, что на имущество на этот период времени будет наложен арест с целью его сохранения. Лизингополучатель уже не сможет его использовать, по ст.51 Закона “Об исполнительном производстве”.

В этом случае обеспечивается быстрое решение данной проблемы, то есть судебное постановление по аресту имущества арендатора выносится не позднее суток после поступления иска. Арест может быть наложен, как на само ТС, так и на денежные средства получателя.

Последний вариант может быть нежелателен даже для самого истца, так как после вынесения окончательного судебного решения, с ответчика будет сложнее взыскать все задолженности.

При обращении в суд лизинговый договор прекращает свое действия сразу после вступления в силу соответствующего судебного решения.

Каковы последствия расторжения договора лизинга

В зависимости от того, каким образом был расторгнут договор и по каким причинам, будут различаться и последствия подобного действия. Некоторые из них наступают в любом случае:

  • оплата задолженностей одним из участников сделки;
  • возвращение ТС.

Участник сделки должен вернуть автомобиль, если имели место:

  • отказ выплачивать положенные платежи по контракту;
  • кап. ремонт не был сделан в указанные сроки;
  • иные обязательства в отношении ТС, прописанные в договоре, не были выполнены.

Если компания, которая получила ТС в результате лизингового договора, обанкротилась, то в дальнейшем она не сможет заключать подобные виды сделок в течение следующих 5 лет. Данное правило прописано в ФЗ “О несостоятельности”.

Другим возможным последствием может быть возврат лизинговых платежей. Арендатор может потребовать обратно свои деньги, если были зафиксированы серьезные нарушения договора со стороны лизингодателя.

Вся процедура возврата средств осуществляется строго на основании законов РФ. Для получения платежей требуется составить исполнительный лист. На его основании оформляется в свою очередь платежное поручение на выплату денежных средств.

Что такое неосновательное обогащение

Бывают случаи, когда в процессе судебного разбирательства выясняется, что есть возможность вернуть полностью все уже выплаченные платежи до того, как договор закончил действовать.

Читать еще:  Переоформление автомобиля по договору дарения

В ст.15 ГК РФ и ст.1102 ГК РФ прописана процедура выполнения полного возврата всех денежных средств одной из сторон.

Арендатор имеет право получить их только если будет доказано, что компания, которая предоставляла автомобиль по лизинговому договору, получала платежи с целью неосновательного обогащения.

Что это такое? Этот термин обозначает приобретение денежных средств или прочего имущества за счет другого лица без обоснованных законом, договором оснований.

Если факт неосновательного обогащения будет установлен, то арендатор имеет право на получение всей суммы выплаченных им компании платежей. В разумный срок, который устанавливается судом, она обязана вернуть их ему.

Отказ от исполнения судебного предписания будет иметь для данной фирмы очень серьезные последствия.

Заключение

Прекращение действия договора лизинга может наступить по требованию одного из участников сделки, по их соглашению или по окончанию всех выплат по договору. Процесс расторжения договора лизинга по инициативе лизингодателя или лизингополучателя может осуществляться мирным путем или через судебное разбирательство.

Последствиями наступления прекращения действия данного документа могут стать возвращение ТС владельцу, частичный или полный возврат всех лизинговых платежей и т.д. Последний вариант возможен только в случае, если будет установлено неосновательное обогащение со стороны компании, которая предоставляла автомобиль в лизинг.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Расторжение договора лизинга: по инициативе лизингополучателя или лизингодателя

Юридические нюансы

Право досрочно прекратить действие лизингового соглашения имеет как лизингодатель, так и лизингополучатель.

Согласно действующему законодательству Российской Федерации, лизинг – это один из видов арендного соглашения. Соответственно, взаимоотношения сторон в подобной сделке регулируется Гражданским кодексом. Это позволяет применять общие правила для заключения и расторжения договоров.

Для досрочного расторжения договора лизинга в обязательном порядке требуется согласие обеих сторон. Когда у одного из участников возникли законные основания для прекращения выполнения обязательств, он обязан сообщить об этом второй стороне, описав суть проблемы и последствия расторжения. Факт аннулирования сделки фиксируется в письменном виде. Документ может понадобиться и при обращении в суд. Пакет документов для подачи иска устанавливается в зависимости от обстоятельств.

Договор прекращает свое действие:

  • по инициативе одного из участников;
  • по обоюдному согласию;
  • по истечении срока.

Возврат при расторжении договора лизинга

В ситуациях, когда планируется прекращение сотрудничества, одна из наиболее актуальных тем — это полный возврат лизинговых платежей . На сегодняшний день предусмотрено два вида расчетов:

  1. Ежемесячные платежи (стоимость аренды и часть стоимости имущества).
  2. Получатель оплачивает только аренду, а стоимость имущества оплачивается в конце срока.

Именно эти нюансы и влияют на возврат средств. Но стоит помнить, что арендные платежи вносятся на безвозвратной основе. Возврату подлежат лишь фактические суммы, выплаченные за стоимость имущества.

Порядок возврата денежных средств выглядит следующим образом:

  1. Инициатор расторжения сообщает партнеру о намерении прекратить соглашение.
  2. Производится возврат предмета лизинга лизингодателю.
  3. Представители сторон проводят осмотр с привлечением эксперта, в случае необходимости.
  4. Производится расчет возвратных сумм.
  5. Составляется договор о расторжении лизингового соглашения.

В суд стороны могут обратиться лишь после того, когда попытки в досудебном порядке урегулировать вопрос не дали положительного результата. Имея на руках исковое заявление и отрицательный ответ второй стороны, в суде можно требовать выплаты возвратных средств.

Договор о расторжении лизингового соглашения должен содержать:

  • Номер и дату заключения договора.
  • Сумма, которая подлежит возврату.
  • Конечный срок выплат.
  • Условия расчета между контрагентами.
  • Платежные реквизиты получателя.

В одностороннем порядке

Полный перечень положений, по которым любая из стороны имеет право в одностороннем порядке инициировать разрыв соглашения, регулируется статьей 450 ГК РФ . Самовольное прекращение исполнения обязательств чревато штрафными санкциями в отношении нарушителя.

Сторона, решившая расторгнуть договор, обязана соблюдать порядок расторжения договора лизинга, согласно которому необходимо письменно уведомить контрагента о своем намерении. Сделать это можно как лично, так и заказным письмом. Действие соглашения прекращается с момента получения уведомления второй стороной.

Уведомление о расторжении договора

Установленной формы для подобного рода обращений нет, но обязательно должно содержать следующую информацию:

  • Сведения об участниках договора.
  • Номер и дату заключения контракта.
  • Нарушения, которые были допущены второй стороной и сроки, отведенные на их устранение.
  • Предупреждение о возможном обращении в суд.
  • Подпись, печать.
  • Предупреждение о расторжении через судебную инстанцию.
  • Подпись и печать отправителя.

Претензию рекомендуется составлять в двух экземплярах, оставив одну копию у себя.

По инициативе лизингополучателя

Лизингополучатель может выступать в качестве инициатора прекращения действия соглашения в случае наступления одной или нескольких перечисленных ниже причин:

  • Предмет договора не был предоставлен в установленный срок.
  • Владелец не выполнил взятые на себя обязательства (ремонт, техобслуживание, если это прописано в контракте).
  • Имущество получило повреждения по причинам, которые не зависят от получателя.

Сегодня закон не предусматривает четких шаблонов для заявлений о досрочном расторжении, соответственно, участники должны сами позаботиться о подробном описании всех обязательств и ответственности, чтобы избежать конфликтных ситуаций в будущем.

После того как имущество поступило на баланс получателя, его стоимость отражается по дебету 01 в сумме лизинговых платежей, но без НДС. Данный налог проводится дб. сч. 19. и кр. сч. 76, субсчет «Арендные (лизинговые) обязательства».

Предмет лизинга учитывается в составе основных средств и начисляется амортизация, согласно п. 17 ПБУ 6/01.

В случае досрочного возврата предмета лизинга владельцу, проводки у лизингополучателя при расторжении договора выглядят следующим образом:

  • Арендатор списывает со своего учета его остаточную стоимость (п. 29 ПБУ 6/01).
  • Расходы, сопровождающие процесс возврата (демонтаж, страховка, транспортировка и прочее), оплачиваются получателем. Данное списание отражается в счете 91 и субсчете 2 «Прочие расходы».

Также они учитываются в целях налогообложения, как внереализационные расходы (пп. 20 п. 1 ст. 265 НК РФ).

По инициативе лизингодателя

Право досрочно прекратить срок действия соглашения имеет и лизингодатель. В качестве законодательной базы выступает закон №164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», а также статьи 310 и 450 ГК РФ.

Основным последствием одностороннего отказа от исполнения обязательств является необходимость выплаты денежной компенсации лизингополучателю. Инициатор разрыва обязан письменно уведомить своего контрагента о намерении досрочно прекратить срок действия соглашения.

Согласно положениям ГК РФ, лизингодатель может прекратить действие договора в случаях:

  • Нецелевого использования имущества получателем.
  • Использования арендуемого имущества с нарушением условий договора.
  • Несоблюдения сроков внесения платежей.
  • Игнорированиямероприятий по техобслуживанию, если данный пункт прописан в контакте.
  • Прекращения экономической деятельности получателя.

При составлении соглашения о прекращении лизингового договора, обязательства сторон считаются измененными или прекращенными, если иные обстоятельства не были оговорены ранее. Таким образом, денежные средства, полученные в период действия договора и до его окончания, следует учитывать в доходах для целей налогообложения прибыли до момента расторжения документа, которые прописаны в ГК РФ (Письмо Минфина России от 02.04.2010 N 03-03-06/1/226).

Вывод

Закон позволяет каждой из сторон прекратить договор, если для этого имеются соответствующие основания. Однако участники обязаны в досудебном порядке попытаться найти решение. Если сделать это невозможно, составляется договор о расторжении, который подается в суд вместе с иском.

Расторжение договора лизинга по инициативе лизингодателя

Автор статьи: адвокат по возврату лизинговых платежей Дигин В.А..

Современное законодательство закрепляет за лизингодателем право одностороннего расторжения соответствующего договора, но как сделать это грамотно? МЮЦ «Адвокат Дигин, Воротников и партнеры» много лет практикует оптимальное аннулирование договоров лизинга, учитывающее баланс интересов контрагентов и сохранение деловой репутации своих доверителей.

Расторжение договора лизинга в одностороннем порядке

Основными последствиями подобного прекращения договора финансовой аренды по инициативе арендодателя выступают:

  • правомочность изъятия имущества у лизингополучателя в том техническом состоянии, в котором она была предоставлена с учетом изношенности, предусмотренной производителем или положениями контракта;
  • если техника не была возвращена либо были нарушены сроки ее передачи собственнику, лизингодатель вправе потребовать взыскания компенсации с нанимателя за нарушение данного обязательства.

Основания расторжения договора лизинга

Гражданское законодательство обеспечило право каждого из участников сделки на расторжение договора лизинга на основаниях:

  • значительных недочетов при реализации договорных обязательств;
  • иных случаев, регламентированных законодательными нормами или положениями договора лизинга.

Как утверждено ст. 625 ГК РФ, досрочное расторжение договора лизинга по инициативе лизингодателя является законным, если получатель лизинга:

  • замечен в нецелевом применении арендованного имущества;
  • пользуется собственностью, переданной ему по договору, со значительными нарушениями условий соглашения;
  • значительно ухудшил качественные характеристики арендуемого оборудования по сравнению с естественным износом или износом, предусмотренным договором;
  • несвоевременно вносил платежи свыше двух раз;
  • не осуществил мероприятия по устранению технической неисправности имущества в порядке, определенном контрактом или иными нормативными актами.

Порядок расторжения договора лизинга

Нормы ГК РФ, регламентирующих проблемы досрочного прекращения гражданско-правовых сделок, сделали возможными два способа прекращения договора финансовой аренды по инициативе арендодателя:

  • внесудебное аннулирование договора:
    • по обоюдному согласию сторон,
    • путем отказа от исполнения договорных обязательств в одностороннем порядке;
  • подача искового заявления в суд.

Последовательность мероприятий при разрешении разногласий без привлечения суда выглядит следующим образом:

  • отправка деловому партнеру предупреждения о необходимости исполнить нарушенные обязательства в разумные сроки;
  • отправка письма -уведомления о расторжении договора, в случае если контрагент не принял мер по устранению неисполненных обязательств;
  • достижение договоренности об одностороннем расторжении сделки;
  • закрепление положений в соответствующем соглашении;
  • составление акта приемки-передачи собственности.

Если арендатор не согласен с условиями расторжения либо не отвечает не письмо, договор не будет считаться прекращенным. В таком случае алгоритм действий лизингодателя строится следующим образом:

  • сбор доказательств, подтверждающих право арендодателя на расторжение сделки в одностороннем порядке;
  • передача иска в суд соответствующей юрисдикции по месту регистрации ответчика.

Расторжение договора лизинга по соглашению сторон

Действие практически любых лизинговых договоров можно расторгнуть по соглашению обеих сторон, кроме тех, которые предусматривают запрет на аналогичное аннулирование, что указано в ст. 450 ГК РФ.

Чтобы расторгнуть договор с согласия обеих сторон по инициативе лизинговой компании, необходимо выполнить следующие действия:

  • отправить уведомление о своем намерении прекратить договорные отношения. Уведомление должно содержать в себе:
    • описание существенных оснований прекращения договора,
    • возможность потенциальных негативных последствий для контрагента, если он решить не прекращать договор;
  • если лизингополучатель изъявил свое согласие – составить приложение к основному договору о прекращении обязательств, в котором традиционно указываются следующие положения:
    • отсутствие взаимных претензий обоих участников сделки,
    • момент, когда договор признан расторгнутым, а договорные обязательства – прекращенными.

В числе оснований для прекращения действия договора по совместному соглашению чаще всего выступают:

  • невозможность передачи приобретенного оборудования лизингополучателю в положенный договором срок в силу технических причин;
  • предмет договора лизинга не пригоден для целевого использования по причинам, не зависящим от арендодателя;
  • иные обстоятельства, за которые лизингодатель не может отвечать.

Односторонний отказ лизингодателя от исполнения обязательств

Право на односторонний отказ у лизинговой компании возникает, если данное условие предусмотрено соответствующим договором. Основной законодательной базой в данном случае выступают:

  • положения ГК РФ (ст. 310, 450);
  • закон № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)».

В договоре должны также содержаться обстоятельства, наступление которых дает основание лизингодателю дожидаться фактического окончания договора. Только при наличии этих двух параметров – право на отказ от договорных обязательств и перечень оснований для такого отказа – арендодатель вправе прекратить договор, отправив предварительное уведомление.

Основным последствием одностороннего отказа от исполнения обязательств является необходимость выплаты денежной компенсации лизингополучателю.

Уведомление о расторжении договора лизинга

Данный вид документа играет ключевую роль при расторжении договора, а значит, к его оформлению необходимо отнестись как можно более внимательно и ответственно. Закон не предусматривает строгих правил составления данной категории письма, однако при его написании необходимо учитывать форму, утвержденную основным договором лизинга. Так, если в договоре указана необходимость отправки уведомления по почте, а лизингодатель выслал его электронным письмом, уведомление не будет считаться отправленным.

Читать еще:  Договор купли продажи автомобиля автотранспортного средства прицепа

Кроме того, необходимо соблюдать формальные правила составления юридических писем и общие положения деловой переписки:

  • указать дату и место составления письма;
  • вписать номер расторгаемого договора;
  • в свободной форме, но убедительно изложить обстоятельства, вызвавшие необходимость расторжения сделки;
  • сообщить об обязательствах, возникших у обеих сторон в данной ситуации;
  • подписать уведомление должен его составитель, а также уполномоченное на это лицо: главный бухгалтер, исполнительный или генеральный директор фирмы.

Сроки прекращения сделки определяются:

  • условиями контракта;
  • законодательством – в продолжение семи дней, если в договоре не указаны иные даты аннулирования сделки.

Досрочное расторжение договора лизинга в суде

Расторгнуть договор указанной категории до его фактического завершения можно в ходе судебного разбирательства при наличии следующих условий:

  • для этого имеются законные основания, и истец может их доказать;
  • в договоре учтено право лизинговой компании на расторжение договора в одностороннем порядке;
  • значительно изменились обстоятельства, влияющие на возможность реализации обязательств по сделке.

Если исковые требования арендодателя будут удовлетворены, договор признается расторгнутым с момента вынесения судебного приговора.

В целях минимизации финансовых и правовых рисков еще на этапе составления договора лизинга необходимо предусмотреть все условия, который учитывают интересы сторон и в то же время не противоречат законодательной базе. Сделать это под силу только профессиональным юристам, ведь лизинговый договор совмещает в себе черты договоров аренды и купли-продажи, что ставит его в исключительное положение в виду несформированности сферы лизинга в России и отечественной законодательной базы, а также противоречивой юридической практики.

МЮЦ «Адвокат Дигин, Воротников и партнеры» закрепил за собой репутацию надежного делового партнера, обладающего обширным опытом составления оптимальных договоров лизинга, учитывающих законные интересы и обстоятельства наших доверителей.

Все о расторжении договора лизинга

Расторжение договора лизинга осуществляется в порядке и на основаниях, предусмотренных гражданским законодательством. Инициатором может быть любая сторона: и лизингодатель, и лизингополучатель.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Специфика договора

В соответствии со статьей 15 Федерального закона №164-ФЗ «О финансовой аренде», в договоре могут быть обозначены условия, которые считаются бесспорным и очевидным нарушением обязательств. Такие обстоятельства приводят к расторжению контракта и изъятию арендуемого имущества. Таким образом, стороны по обоюдному согласию могут сами определять основания прекращения договора.

При расторжении контракта лизингополучатель возвращает арендуемое имущество в исходном состоянии, при этом учитывается нормальный износ или износ, обусловленным договором (статья 17 ФЗ №164).

Если имущество не возвращено или возвращено не в установленный срок, лизингодатель может потребовать денежную компенсацию за просрочку. Если предусмотрена неустойка, убыток взыскивается в полном размере сверх неустойки.

Важный момент: реорганизация лизинговой компании, равно как и смена собственника имущества не влекут за собой изменение или прекращение договора.

Должные основания

Договор расторгается по соглашению сторон или в одностороннем порядке по письменному заявлению одной из сторон на основаниях, предусмотренных законом и соглашением.

В одностороннем порядке договор расторгается по решению суда по следующим основаниям:

  • существенное нарушение условий соглашения другой стороной, повлекшее для другой стороны крупный ущерб (сторона лишается того, на что рассчитывала при подписании соглашения);
  • другие случаи, предусмотренные гражданским законодательством, прочими нормативно-правовыми актами или соглашением (пункт 2 статьи 450 Гражданского кодекса).

Лизингодатель может расторгнуть договор по следующим причинам:

  • лизингополучатель больше двух раз не производит в установленный срок платежи;
  • лизингополучатель без уведомления лизингодателя передает имущество третьей стороне в сублизинг;
  • лизингополучатель выполняет в отношении имущества действия, ухудшающие эксплуатационные и качественные свойства;
  • лизингополучатель в течение обусловленного срока не устраняет нарушения, указанные лизингодателем в письменном уведомлении;
  • лизингополучатель не осуществляет капремонт имущества в определенный договором срок.

Лизингополучатель может разорвать соглашение в следующих случаях:

  • лизингодатель не передает имущество в установленный договором срок (просрочка допущена в силу обстоятельств, за которые ответственен лизингодатель);
  • лизингодатель не осуществляет капремонт в определенный соглашением срок, если на него возложено такое обязательство;
  • имущество не является пригодным для использования в силу обстоятельств, не связанных с лизингополучателем.

Видео: Одностороннее расторжение

Расторжение договора лизинга

Договор лизинга прекращается в плановом порядке (истечение срока аренды) или досрочно по инициативе одной из сторон. В первом случае имущество возвращается лизинговой компании или приобретается арендатором в собственность.

Для выкупа имущества лизингополучатель должен произвести все платежи, погасить долги, штрафы и пени, если они имеются. Помимо этого иногда оплачивается выкупная стоимость арендуемого имущества.

Контракт может предусматривать досрочное прекращение договора по инициативе арендатора – досрочное приобретение предмета лизинга.

Инициатором расторжения может быть лизингодатель, если арендатор допускает грубые нарушения условий соглашения (не вносит ежемесячные платежи, не исполняет обязательства по содержанию имущества и т. д.).

Договор лизинга также утрачивает свою силу (расторгается) в случае утраты или полной гибели имущества.

По инициативе лизингополучателя

Договор может предусматривать право арендатора на досрочный выкуп предмета лизинга. При этом существуют ограничения, когда процедура становится возможной только через определенный промежуток времени (обычно через полгода-год с момента свершения сделки).

В некоторых случаях досрочный выкуп сопровождается внесением всей суммы платежей по договору до окончания его срока (включая проценты за будущий период). Допускается вариант, когда арендатор выплачивает долг без учета будущих процентов, либо вносит некоторую сумму свыше (в % от стоимости имущества, в % за несколько периодов и т. д.).

Некоторые лизинговые компании предоставляют график выкупа, где прописаны суммы досрочного выкупа для каждого из периодов. Если стоимость досрочного выкупа не определена, предусмотрено дополнительное согласование этого платежа.

Договор может предусматривать частичное погашение стоимости имущества с перерасчетом графика платежей.

По инициативе лизингодателя

При нарушении лизингополучателем существенных условий соглашения (невнесение платежей, нарушение условий эксплуатации имущества и т. д.) лизинговая компания вправе изъять имущество у арендатора.

Договор должен включать полный список оснований для прекращения сделки по инициативе лизингодателя, а также порядок произведения расчетов.

В документе следует указать, что при прекращении договора и изъятии предмета лизинга лизинговая компания переводит деньги, полученные от продажи имущества, в счет покрытия долга арендатора, а также расходов и убытков, сопряженных со сделкой.

Оставшиеся деньги могут быть перечислены арендатору, если стоимость имущества на момент его реализации существенно превысила долг перед компанией.

В одностороннем порядке

Односторонний отказ от исполнения условий соглашения производится лизингодателем без судебного разбирательства. Досрочное прекращение договора по его инициативе, наоборот, осуществляется только через суд.

Если договор расторгает суд, соглашение признается недействительным с момента вступления в силу соответствующего судебного решения. В случае одностороннего отказа от исполнения условий соглашения таким моментом является получение арендатором уведомления о расторжении контракта.

Основания для расторжения договора в одностороннем порядке не исчерпываются случаями несоблюдения сторонами своих обязательств. Односторонний отказ может быть обусловлен другими причинами, предусмотренными законодательством или контрактом.

Основания для одностороннего отказа со стороны лизинговой компании:

  • невнесение арендатором платежей в установленные сроки;
  • выступление арендатора в качестве ответчика в суде в случае разрешения имущественного спора;
  • наличие у арендатора долгов по обязательным бюджетным взносам;
  • процедура реорганизации или ликвидации арендатора;
  • арест имущества арендатора и т. д.

Основания для одностороннего отказа со стороны лизингополучателя:

  • переход права собственности на имущество к третьему лицу;
  • неуведомление арендатора о правах третьего лица на имущество;
  • имущество оказалось непригодным для использования и т. д.

В связи с гибелью предмета

Если соглашением не установлено иное, утрата имущества по вине арендатора не освобождает его от финансовых обязательств. Таким образом, платежи он все равно должен внести.

Лизингополучатель несет ответственность за сохранность имущества от всех видов ущерба (гибель, порча, хищение, поломка и проч.). Обязательное условие у всех лизинговых организаций – страхование имущества на время сделки. Обязательство по страхованию возлагается на арендатора или лизингодателя.

В случае гибели имущества страховой компенсации может не хватить на покрытие убытков. Недостающую сумму компенсирует лизингополучатель.

До передачи предмета

Если соглашение было расторгнуто до передачи имущества арендатору, необходимо тщательно проанализировать условия договора. Проверить, предусмотрены ли сторонами ситуации, когда лизингодатель обязан вернуть арендатору сумму полученного аванса.

Так, например, стороны могут урегулировать отношения на случай, если контракт будет разорван вследствие нарушений со стороны продавца имущества.

Если в договоре, утратившем силу до передачи имущества, не обозначены условия возвращения аванса (или эти условия уже реализованы), суд, скорее всего, взыщет с компании сумму аванса.

Возврат лизинговых платежей

При расторжении соглашении определяется сумма закрытия сделки.

Что обязан выплатить арендатор:

  • неуплаченная сумма лизинговых платежей с пенями;
  • остаточная стоимость имущества на момент прекращения договора (если предусмотрен выкуп);
  • неустойка.

Что обязан выплатить лизингодатель:

  • авансовый платеж (если предусмотрен контрактом);
  • неустойка.

Образец соглашения

Форма соглашения о расторжении договора лизинга законом не установлена. Но пример можно скачать здесь.

Так или иначе, в документе указываются следующие сведения:

  • номер, дата документа;
  • наименование сторон;
  • условия прекращения обязательств сторон;
  • дата прекращения соглашения;
  • сроки внесения платежей;
  • реквизиты сторон.

Бухгалтерский учет

С точки зрения бухучета арендуемое имущество может быть записано как на баланс лизингодателя, так и на баланс арендатора. Поэтому в контракте всегда указывается балансодержатель имущества.

Если предусмотрен выкуп, предмет лизинга учитывается на балансе арендатора по цене, прописанной в договоре. Первоначальная цена имущества списывается через амортизационные платежи.

Что касается авансовых платежей, то они не учитываются в составе налоговых и бухгалтерских затрат арендатора до момента, пока эта сумма не будет учтена в счет текущих лизинговых выплат.

Порядок зачета авансовых платежей указывается в тексте договора или в приложении.

Судебная практика

Как показывает арбитражная практика, чаще всего стороны не доводят спор до суда. Распространенное основание прекращения соглашения – передача арендатором прав по договору, совершенная с нарушением условий контракта (предоставление имущества в сублизинг, безвозмездное использование и т. д.).

Нередко расторжение соглашения через суд происходит по причине неуплаты арендатором предусмотренных платежей. По закону, лизинговая компания вправе потребовать расторжение контракта через суд в случае невнесения арендатором платежей более двух раз подряд.

Право требовать расторжение через суд возникает у компании только после письменного уведомления арендатора, в котором содержится предупреждение о необходимости исполнения обязательства в разумные сроки.

Расторжение договора лизинга возможно в нескольких случаях: по инициативе одной или другой стороны, а также по их обоюдному согласию. В любом случае должны быть произведены все необходимые платежи, а также составлено соглашение о расторжении контракта.

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область – +7 (499) 110-43-85
    • Санкт-Петербург и область – +7 (812) 317-60-09
    • Регионы – 8 (800) 222-69-48

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector